お客さま本位の業務運営に関する基本方針
ＦＤ宣言
有限会社モリケン保険サービス（以下、弊社）は、弊社の経営理念・ビジョンに基づき、金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、『お客さま本位の業務運営に関する基本方針（ＦＤ宣言）』（以下、本方針）を策定し、以下の通り公表いたします。また、本方針に係わる取組状況を定期的に公表し、本方針を定期的に見直してまいります。
弊社は顧客本位の業務運営を実現するための明確な方針として「お客さま本位の業務運営に関する基本方針」を策定し、ホームページおよび事務所接客ブースに公表・掲示いたします。（原則１）
「お客さま本位の業務運営に関する基本方針（ＦＤ宣言）」の成果を定量的に評価する指標としてＫＰＩ（重要業績評価指標）を下記に定め、業務品質向上に努めます。
【顧客の最善の利益の追求】
＜取組方針１（原則２）＞
- お客さまが望まれる補償（保障）をヒアリングし本当に必要な補償（保障）を適切にご提供いたします。
- お客さまへは誠実・公正に対応を行います。
- お客さま本位の良質なサービスを提供する企業文化を醸成していきます。
- 自然災害・インフラ災害への事故対応に備えます。
＜取組状況１＞
- 私たちは最新の商品知識や業界情報を取入れキャリアアップを図っています。
- 平時より保険会社支払部署との連携を強め、お客さまへは事故対応や補償（保障）範囲を出来る限り認識いただくよう説明を行っています。
- 各種マニュアルをアップデートしています。
- お客さま対応履歴を活用した意向記録を実施・保管しています。
- セミナー研修等への積極的に受講しています。
- 年１回のＢＣＰ机上演習を行い、ＢＣＰシートの見直しを実施いたします。
ＫＰＩ：お客さまアンケート年３０件、ＮＰＳ３０pt（募集・事故）
【利益相反の適切な管理】
＜取組方針２（原則３）＞
- お客さまの利益が不当に害される（お客さまと保険代理店の利益が対立や、あるお客さまの利益が他のお客さまの不利益となること、得た情報を不当に利用して代理店内で利益を得る）ことが起きないよう適切に管理いたします。
＜取組状況２＞
- 役職員に対し利益相反に関する教育研修を行い、意識向上を図っています。
- 独自のコンプライアンス研修の計画・実施、各種マニュアルを適宜更新をしています。
- 提携先・グループ企業に対して利益相反の適切な管理を行っています。
【手数料の明確化】
＜取組方針３（原則４）＞
- 手数料は損害保険・生命保険ともに種目別・等級別・払込方法・ご契約からの経過年数等々で料率が違います。
- 保険料以外で手数料や費用負担が発生する場合は事前にどのようなサービスの対価に関するものなのかをご理解いただけるよう情報提供いたします。
＜取組状況３＞
- 損害保険・生命保険の商品でご契約いただいた保険料には弊社に対する報酬（手数料）も含まれます。
- 弊社は損害保険・生命保険の代理店であり、代理店委託契約上の報酬（手数料）についてご契約者さまによる開示請求には各種マニュアルに則って応じます。
【重要な情報の分かりやすい提供】
＜取組方針４（原則５）＞
- お客さまのニーズ喚起や過去の事故から想定されるリスクを資料を使用して分かりやすい言葉で誠実に情報提供をいたします。
- より重要な情報については必要に応じてお客さまの注意を促し助言提言を行います。
- 複数の保険商品をパッケージ販売の場合には個別購入可能可否や双方の比較に関する情報を提供し、パッケージ全体がふさわしいものであるかを留意いたします。
- お客さまの保険商品の購入経験や知識を考慮の上、誠実に情報提供を行います。
- お客さまが容易に比較できるよう、単純と複雑・リスクの低い高い・リスクとリターンの関係等を資料を用いて説明いたします。
＜取組状況４＞
- 私たちは最新の商品知識や業界情報を取入れキャリアアップを図っています。
- 重要事項等説明書を提供しています。
- 必要に応じてパンフレットやチラシを配布いたします。
- セミナー研修等への積極的に受講しています。
ＫＰＩ：満期日７日前証券作成率９５％、モバイルSOMPOチャット有効ルーム数２００件
【顧客にふさわしいサービスの提供】
＜取組方針５（原則６）＞
- お客さまの資産状況・購入経験・知識および購入目的やニーズを確認し提供出来る保険商品が本当に適正であるかを理解していただきます。
- 長期契約などのお客さまへは適切なフォローを行っています。
- お客さまが必要とされる他業種を紹介させていただきます。
＜取組状況５＞
- 意向把握の記録を保管しています。
- 月ごとに長期契約者さまへのフォローの対応履歴を記録しています。
- 全員のスキルをアップするためロールプレイニング研修を計画・実施しています。
ＫＰＩ：ネットワーク活用他業種紹介年５件、長期契約の年１ＤＭに合わせたフォローの対応履歴を年３００件
【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】
＜取組方針６（原則７）＞
- すべてのお客さまを公正に扱い、原則２から６までを適切に運用できるようガバナンス体制を整備いたします。
＜取組状況６＞
- 定期的に保険商品の研修を行っています。
- 独自のコンプライアンス研修を計画し実施しています。
- 各種マニュアルを適宜更新をしています。
- 損害保険・生命保険の大学課程資格保持者に対する報酬制度を設けています。
ＫＰＩ：損保プランナー資格２名追加（損保トータルプランナー２名在籍）
※注 弊社は「顧客本位の業務運営に関する原則」「プロダクトガバナンスに関する補充原則」との対応関係表にある金融商品の組成に携わる金融事業者に該当しない生命保険・損害保険の代理店です。
「顧客本位の業務運営に関する原則」「プロダクトガバナンスに関する補充原則」との対応関係表
2026年4月24日改訂
本方針は2024年4月19日より実施する
2024年4月19制定
